Inwestycja w fundusz emerytalny to decyzja, którą należy dobrze przemyśleć. Zarówno wybór funduszu, jak i sposób jego działania ma wpływ na to, jak będzie w gruncie rzeczy wyglądać nasza przyszłość. Istotne jest to, by Otwarty Fundusz Emerytalny (OFE), jaki wybierzemy przynosił widoczne zyski. Stopa zwrotu to informacja o procentowym zysku, jaki wypracował Fundusz. Jest ona bardzo ważna dla osób, które chcą się zdecydować lub już się zdecydowały na OFE.
Czym jest stopa zwrotu?
Od roku 2004 każde OFE ma obowiązek dwa razy do roku – w marcu oraz we wrześniu – przedstawić informację o stopie zwrotu z ostatnich trzech lat. Na podstawie opublikowanych informacji KNF wylicza i publikuje na swojej stronie średnią ważoną oraz minimalną stopę zwrotu dla rynku OFE. A jak się wylicza stopę zwrotu? Przykładowo jeżeli stopa zwrotu wyniesie 10%, oznacza to zysk z zainwestowanego 1000 zł wyniesie 100 zł. Zatem stopa zwrotu informuje nas o skuteczności działania Funduszu. Poniżej przedstawiam informację o stopie zwrotu OFE Aegon na dzień 23.05.2016:
| I. DZIENNA OKRESOWA STOPA ZWROTU | |
| Wartość jednostki rozrachunkowej funduszu w ostatnim dniu okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,22 |
| Wartość jednostki rozrachunkowej w dniu poprzedzającym pierwszy dzień okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,10 |
| Stopa zwrotu | 0,363 % |
| II. TYGODNIOWA OKRESOWA STOPA ZWROTU | |
| Wartość jednostki rozrachunkowej funduszu w ostatnim dniu okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,22 |
| Wartość jednostki rozrachunkowej w dniu poprzedzającym pierwszy dzień okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,67 |
| Stopa zwrotu | -1,337 % |
| III. MIESIECZNA OKRESOWA STOPA ZWROTU | |
| Wartość jednostki rozrachunkowej funduszu w ostatnim dniu okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,22 |
| Wartość jednostki rozrachunkowej w dniu poprzedzającym pierwszy dzień okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 34,32 |
| Stopa zwrotu | -3,205 % |
| IV. KWARTALNA OKRESOWA STOPA ZWROTU | |
| Wartość jednostki rozrachunkowej funduszu w ostatnim dniu okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,22 |
| Wartość jednostki rozrachunkowej w dniu poprzedzającym pierwszy dzień okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,16 |
| Stopa zwrotu | 0,181 % |
| V. PÓŁROCZNA OKRESOWA STOPA ZWROTU | |
| Wartość jednostki rozrachunkowej funduszu w ostatnim dniu okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,22 |
| Wartość jednostki rozrachunkowej w dniu poprzedzającym pierwszy dzień okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 34,25 |
| Stopa zwrotu | -3,007 % |
| VI. ROCZNA OKRESOWA STOPA ZWROTU | |
| Wartość jednostki rozrachunkowej funduszu w ostatnim dniu okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 33,22 |
| Wartość jednostki rozrachunkowej w dniu poprzedzającym pierwszy dzień okresu, dla którego oblicza się okresową stopę zwrotu | 38,31 |
| Stopa zwrotu | -13,286 % |
(źródło: http://www.aegon.pl/Strona-glowna/Emerytura/O-Funduszu/O-Aegon-OFE/Stopy-zwrotu/)
